غسيل الأموال” ، ومخاطره على الاقتصاد

مشاركة المقال:

يُعرف غسيل الأموال بأنه عملية غير قانونية تهدف لجمع أموال من خلال مجموعة نشاطات إجرامية محظورة كالتجارة بالمخدرات، أو دعم المنظمات الإرهابية. وتحويلها لتبدو وكأنها قد جُنيت من مصادر مشروعة.

أي هو عملية وضع مكاسب غير مشروعة في النظام المالي بطريقة لا تلفت انتباه البنوك أو السلطات.ما يعني إضفاء الشرعية على المكاسب غير المشروعة.

وطبعا يعتبر هذا الأمر جريمة مالية خطرة للغاية ينفذها المجرمون ذوي أعمال الياقات البيضاء أي المجرمون الذين لا يمارسون العنف في جرائمهم للحصول على المال، بالإضافة إلى المجرمين الفعليين.

وتعود تسمية هذه العملية لكون الأمول التي جمعت من عمليات غير مشروعة تعد أموالًا غير نظيفة وبالتالي عملية غسيل الأموال ستجعلها تبدو نظيفة.

كيفية غسل الأموال

يقوم المجرمون بعدة خطوات لإتمام مرحلة غسيل الأموال، وهي:

• الإيداع :
و يتم فيها تحويل الأموال المشبوهة إلى البنوك بعملات أجنبية أو شراء أصول، و هي أصعب مراحل غسل الأموال، إذ أنها تجلب الشبهات في حال تمت بسرعة.

• التمويه :
و التي يمكن أن يتم فيها تحويل الأموال من بنك إلى أخر ليصعب تتبعها و تسمى أيضا بعملية تفريق الأموال .

• الإندماج :
و هي المرحلة الأخيرة في عملية غسل الأموال و يتم فيها دمج الأموال المغسولة في الدورة الإقتصادية لتظهر و كأنها نتاج أرباح عمليات تجارية عادية .

مثال على ذلك، لنفرض أن شخصاً ما قام بسرقة مبلغ ضخم، مليون دولار على سبيل المثال، أو حصل على هذا المبلغ بسبب انخراطه بنشاط غير قانوني مثل تجارة المخدرات أو تهريب الأسلحة.
لن يستطيع وضع مبلغ كهذا في البنك فجأة، لأن ذلك قد يثير التساؤلات حوله، عوضاً عن ذلك من الممكن أن يفتتح مشروعاً صغيراً، ولنقل متجراً صغيراً لبيع البيتزا، سيستثمر جزءاً بسيطاً من مسروقاته في المتجر، أما الباقي فيسجل على دفعات على أنه أرباح يجنيها من مشروعه الناجح.
وبذلك تتحول الأموال المسروقة إلى أموال مشروعة تبدو وكأن سارقها يجنيها من تعبه الشخصي.

مخاطر غسيل الأموال

تعتبر ظاهرة غسيل الأموال جريمة دولية منظمة، ذات طبيعة معقدة ومتشعبة تخترق أنظمة دول العالم.
ومن وجهة نظر اقتصادية، فإن عمليات غسل الأموال لها تأثير شديد السلبية على الاقتصاد، إذ تؤدي إلى انخفاض معدلات النمو الحقيقي وزعزعة النظام المالي والمصرفي وعدم استقرار الأسعار، وإضعاف القطاعات الحيوية والإنتاجية، وخلل في تركز الثروة وتوزيع الدخل القومي.
إضافة إلى ذلك، يؤدي تصنيف دولة ما بأنها عالية المخاطر فيما يخص غسل الأموال، إلى الحد من وصولها إلى النظام المالي العالمي وزيادة تكلفة ووقت المعاملات المالية وسوء سمعة الاقتصاد، وبالتالي انخفاض تنافسية الأسواق وتراجع التجارة والتصدير، وانخفاض الاستثمار الأجنبي، وانسحاب الشركات والمؤسسات المالية العالمية من السوق، وزيادة العبء على الأفراد والمؤسسات في التعاملات المالية والتجارية والاستثمارية مع الخارج، وقد يؤدي إلى العقوبات والأزمات المالية والاقتصادية.

قد يهمك أيضاً

29 أكتوبر, 2024 - 03:45 م

إعادة افتتاح بنك بيمو السعودي الفرنسي في دير الزور بعد غياب 12 عاماً

26 أكتوبر, 2024 - 03:41 م

رفع سقف السحب اليومي من صرافات العقاري إلى 600 ألف ليرة

24 أكتوبر, 2024 - 01:32 م

نسبة توزيع مازوت التدفئة بلغت 2.5% في ريف دمشق

24 أكتوبر, 2024 - 01:22 م

مصرف سوريا المركزي يسمح باعتماد تطبيقات إلكترونية لتقديم خدمة الحوالات الداخلية

22 أكتوبر, 2024 - 04:04 م

تخفيض مدة سداد قرض الطاقة الشمسية للقطاع المنزلي إلى 10 سنوات

21 أكتوبر, 2024 - 03:28 م

مصرف سوريا المركزي: فتح أكثر من مليون حساب مصرفي للاستفادة من الدعم النقدي